中国 国际复兴开发银行


中华人民共和国与国际复兴开发银行贷款协定


（苏南环保项目）
（签订日期１９９４年３月２３日）
　　中华人民共和国（以下简称“借款人”）与国际复兴开发银行（以下简称“世行”）于一九九四年三月二十三日签订本协定。
　　鉴于
　　（Ａ）借款人对本协定“附件２”所述的项目的可行性和优先性感到满意，要求世行对本项目提供资助；
　　（Ｂ）本项目将在借款人的帮助下由江苏省负责执行，作为这种帮助的一部分，借款人将使江苏省获得根据本协定提供的贷款资金；
　　鉴于世行同意，特别是以上文为基础，按照本协定以及世行在本协定签订的同日与江苏省签订的《项目协定》中规定的条款和条件向借款人提供本贷款；
　　本协定缔约双方现协议如下：

　　第一条　通则；定义
　　１．０１节　世行于一九八五年一月一日起实施的《贷款与担保协定通则》，在经过如下修改之后（以下简称“《通则》”），是构成本协定整体的一部分：
　　（ａ）删除３．０２节最后一句。
　　（ｂ）将６．０２节中的（ｋ）段改为（ｌ）段，另新增加一（ｋ）段如下：
　　“（ｋ）当出现这样一种特殊情况，使得任何随后的提款都与世行协定条款的第三条第３节不相符时。”
　　１．０２节　本协定中使用的若干词汇，除上下文另有要求外，其词义均按《通则》中所作的定义解释，下列新增词汇，则具有以下词义：
　　（ａ）“投资银行”，系指中国投资银行，它是按照一九八一年十二月四日颁布的章程建立并开展业务经营的一家专业银行。
　　（ｂ）“公司”，系指任何一家污水处理公司或无锡有害物质公司。
　　（ｃ）“乡镇工业企业分项目”，系指为减少由一个乡镇工业企业引起的污染而设计的一个具体投资项目，而“乡镇企业分贷款”则是指由作为金融代理机构的投资银行发放或建议发放给这样一个企业的、从贷款资金中支付、用于资助一个乡镇工业企业分项目的一笔分贷款。
　　（ｄ）“金融机构协议”，系指项目协定附件３第Ｂ．１段提及的、投资银行分别与江苏省及项目市之间于一九九三年一月二十日和二十一日签订的五份协议，根据这些协议，投资银行将作为项目市实施本项目Ａ部分项下分贷款计划的金融代理机构。
　　（ｅ）“ｋｍ”，系指公里。
　　（ｆ）“大型工业污染控制分项目”，系指为减少由一个处于城市地区的工业企业所造成的污染而设计的一个具体投资项目，而“大型工业污染控制分贷款”则是指由作为金融代理机构的投资银行发放和建议发放给这样一个企业的、从贷款资金中支付、用于资助一个大型工业污染控制分项目的金额超过５００，０００美元的一笔分贷款。
　　（ｇ）“项目协定”，系指在本协定签订的同日，世行与江苏省之间签订的协定，该协定同样可以随时修改，且本词义也包括《项目协定》的所有附件和补充协议在内；
　　（ｈ）“项目市”，系指江苏省的常州、苏州、无锡及镇江四个市。
　　（ｉ）“人民币”，系指借款人的货币。
　　（ｊ）“各污水公司”，系指常州城市污水公司、无锡排水公司以及镇江供水排水总公司的合称，而“污水公司”一词则是指“各污水公司”中的任何一个。
　　（ｋ）“小型工业污染控制分项目”，系指为减少由一个处于城市地区的工业企业所造成的污染而设计的一个具体投资项目，而“小型工业污染控制分贷款”则是指由作为金融代理机构的投资银行发放或建议发放给这样一个企业的、从贷款资金中支付、用于资助一个小型工业污染控制分项目的金额不超过５００，０００美元的一笔分贷款。
　　（ｌ）“专用账户”，系指本协定２．０２节（ｂ）中所提及的账户。
　　（ｍ）“分借款人”，系指向其发放或建议发放一笔分贷款的企业。
　　（ｎ）“分贷款”，系指大型工业污染控制分贷款、小型工业污染控制分贷款及乡镇工业企业分贷款中的任何一种。
　　（ｏ）“分项目”，系指大型工业污染控制分项目、小型工业污染控制分项目及乡镇工业企业分项目中的任何一个分项目。
　　（ｐ）“分贷款协议”，系指常州、无锡及镇江与它们各自的污水公司之间、无锡与无锡有害物质公司之间根据项目协定附件２第Ａ．１段签订的协议。
　　（ｑ）“无锡有害物质公司”，系指无锡有害物质储存和贸易公司。

　　第二条　贷款
　　２．０１节　世行同意按照本贷款协定中规定或提及的条款和条件，向借款人提供一笔以多种货币计算、由世行对每笔提款按其发生当日的汇率进行折算、折算后提款总额相当于两亿五千万美元（ＵＳＤ２５０，０００，０００）的贷款。
　　２．０２节　（ａ）本项贷款资金可根据本协定“附件１”的规定，从贷款账户中提款，用于支付已发生的（如世行同意，亦可用于支付将发生的）、本协定附件２所述项目所需的、并且应从本贷款资金中支付的货物及服务的合理费用。
　　（ｂ）为实现本项目的目标，借款人应以世行满意的条款和条件，包括适当的防止抵债、没收或扣压的措施，在一家银行开设并保持一个美元专用存款账户。专用账户中款项的存入和支出，应按照本协定“附件４”的规定进行。
　　２．０３节　提款截止期应为二００一年六月三十日，或由世行另定的更晚的日期。世行应及时将该更晚日期通知借款人。
　　２．０４节　对于尚未提取的贷款本金，借款人应按百分之零点七五（０．７５％）的年率按时向世行交付承诺费。
　　２．０５节　（ａ）对于已经提取尚未偿还的贷款本金，借款人应按每一个利息期的利率按时向世行交付利息，每一利息期的利率为前一个半年所确定的核定借入款成本加上百分之零点五（０．５％）。在本协定第２．０６节规定的每个日期，借款人应支付上一个利息期尚未偿还的贷款本金所产生的利息，该笔利息是按该利息期内适用的利率计算的。
　　（ｂ）世行应根据实际可能，在每一个半年期终了后，将该半年期的核定借入款成本通知借款人。
　　（ｃ）在本节中使用的：
　　（ｉ）“利息期”系指本协定２．０６节中规定的每一日期以前的六个月时期，包括本协定签订日所在的最初的利息期。
　　（ｉｉ）“核定借入款成本”系指世行在一九八二年六月三十日以后已经提取而未清偿的借入款部分的费用，由世行合理确定并以年百分比表示。世行借入款部分不包括世行分配给下列资金的这类借入款或部分借入款的费用：（Ａ）世行的投资；（Ｂ）世行在一九八九年七月一日以后可能发放的、其利率不根据本节（ａ）段确定的贷款。
　　（ｉｉｉ）“半年期”系指日历年的前六个月或后六个月。
　　（ｄ）世行应至少提前六个月通知借款人在某一确定的日期对本节（ａ）、（ｂ）、（ｃ）（ｉｉｉ）段进行如下修改：
　　“（ａ）对于已经提取而尚未偿还的贷款本金，借款人应按每一季度的利率按时交付利息，该利率为前一季度所确定的核定借入款成本加上百分之零点五（０．５％）。在本协定第２．０６节规定的每一个日期，借款人应交付上一个利息期未偿还的贷款本金所产生的利息，该笔利息是按照该利息期内所适用的利率计算的。”
　　“（ｂ）世行应根据实际可能，在每一季度终了后，将该季度的核定借入款成本通知借款人。”
　　“（ｃ）（ｉｉｉ）‘季度’系指从每个日历年的一月一日、四月一日、七月一日及十月一日开始的三个月时期。”
　　２．０６节　利息和其他费用应每半年交付一次，交付日为每年的五月十五日和十一月十五日。
　　２．０７节　借款人应按照本协定附件３规定的分期还款时间表偿还贷款本金。

　　第三条　项目的执行
　　３．０１节　（ａ）借款人对实现本协定“附件２”中所述的本项目的各个目标作出承诺，为此，在不受制于或不限于只履行贷款协定中规定其应承担的任何其他义务的情况下，借款人应促使江苏省履行项目协定中规定其应履行的一切义务，并应进行或促使进行一切必要的或适当的活动，包括提供资金、设施、服务和其他资源，以使江苏省能履行这些义务，不应进行或允许进行任何妨碍或干扰履行这些义务的活动。
　　（ｂ）借款人应按下列原则条款和条件将贷款资金转贷给江苏省：
　　（ｉ）转贷期限不超过十八年，包括五年宽限期；
　　（ｉｉ）江苏省将按根据本协定第２．０５节计算的（世行）利率的８５％交付利息；
　　（ｉｉｉ）江苏省承担人民币与世行货币总库制之间的外汇风险；
　　（ｉｖ）江苏省将按本协定２．０４节所述费率交付承诺费。
　　３．０２节　除非世行另行同意，凡项目所需的并将由本贷款资金支付的货物采购、土建工程及咨询服务，均应按照项目协定“附件１”的规定办理。
　　３．０３节　借款人与世行因此同意，《通则》第９．０４节、９．０５节、９．０６节、９．０７节、９．０８节和９．０９节中所规定的义务（分别涉及保险、货物和服务的使用、计划和进度表、记录和报告、维修及土地征用等），应由江苏省根据项目协定第２．０３节来承担。

　　第四条　财务约文
　　４．０１节　（ａ）对于根据费用报表从贷款账户中提款所作的全部支出，借款人应：
　　（ｉ）根据健全的会计惯例保留或促使保留反映这些支出的记录和账目；
　　（ｉｉ）保证保留证明这些支出的所有记录（合同、订单、发票、账单、收据及其他文件），直到世行收到最后一次从贷款账户中提款的那一个财政年度的审计报告后至少一年；
　　（ｉｉｉ）使世行的代表能够检查这些记录。
　　（ｂ）借款人应：
　　（ｉ）由世行可以接受的独立的审计师，按照一贯运用的适当的审计原则，对每一财政年度的在本节（ａ）（ｉ）段提及的各类记录和账目，包括专用账户的各类记录和账目进行审计；
　　（ｉｉ）尽快，但在任何情况下最迟不晚于每一财政年度终止后的六个月，向世行提供一份由前述审计师们按照世行合理要求的范围及详细程度所作的这类审计报告，包括一份由上述审计师们出具的、关于该财政年度内所提交的费用报表以及这些费用报表准备的程序和内部控制是否能作为有关提款的依据的独立的审计意见。
　　（ｉｉｉ）当世行随时提出合理要求时，向世行提供关于上述记录、账目以及对它们所作的审计这类文件的其他资料。

　　第五条　世行的补救措施
　　５．０１节　根据《通则》第６．０２节（１）款，特规定以下补充事项：
　　（ａ）江苏省未能履行项目协定中为其规定的任何义务。
　　（ｂ）由于在本贷款协定签字后发生的事件所造成的特殊情况，致使江苏省不可能履行项目协定中规定的义务。
　　（ｃ）金融机构协议或分贷款协议的任何一方未能履行协议中规定的其各自的义务。
　　５．０２节　根据《通则》７．０１节（ｈ）段，特规定以下补充事项，即：发生本协定５．０１节（ａ）段或（ｃ）段规定的任何情况，并且在世行向借款人发出通知后六十天内继续存在。

　　第六条　生效日期；终止
　　６．０１节　在《通则》１２．０１节（ｃ）段的含义范围内，规定下列事项作为本贷款协定生效的附加条件：
　　（ａ）借款人的国务院已批准本贷款协定；
　　（ｂ）常州、无锡及镇江与其各自的污水公司之间、无锡与无锡有害物质公司之间已签订了分贷款协议。
　　６．０２节　在《通则》１２．０２节（ｃ）段的含义范围内，规定下列补充事项，该补充事项将包括在准备向世行提供的法律意见或法律意见书内：
　　（ａ）《项目协定》已得到江苏省的正式批准或核准，从而其条款对江苏省产生法律上的约束力；
　　（ｂ）各分贷款协议已得到各协议双方的正式批准或核准，从而其各自的条款对其各自有关的双方均产生法律上的约束力。
　　６．０３节　兹确定本协定签字后九十（９０）天为《通则》１２．０４节所要求的日期。

　　第七条　借款人的代表；地址
　　７．０１节　为《通则》１１．０３节之目的，特指定借款人的财政部长为借款人的代表。
　　７．０２节　为《通则》１１．０１节之目的，特列明以下地址：

　　借款人方面：
　　中华人民共和国
　　北京　１００８２０
　　三里河　财政部
　　电报挂号：ＦＩＮＡＮＭＩＮ
　　　　　　　ＢＥＩＪＩＮＧ
　　电传：２２４８６　ＭＦＰＲＣ　ＣＮ

　　世行方面：
　　美利坚合众国
　　华盛顿（哥伦比亚特区）２０４３３
　　西北区Ｈ街１８１８号
　　国际复兴开发银行
　　电报挂号：ＩＮＴＢＡＦＲＡＤ
　　　　　　　Ｗａｓｈｉｎｇｔｏｎ，Ｄ．Ｃ．
　　电传：２４８４２３（ＲＣＡ）
　　　　　８２９８７（ＦＴＣＣ）
　　　　　６４１４５（ＷＵＩ）或
　　　　　１９７６８８（ＴＲＴ）
　　本协定的缔约双方，通过其各自正式授权的代表，于本协定开始所述的日期，在美利坚合众国华盛顿哥伦比亚特区，就本协定以各自的名义予以签署，以昭信守。
　　注：附件一、二、三、四略。

　　中华人民共和国　　　　　　　　　国际复兴开发银行东亚
　　　授权代表　　　　　　　　　　及太平洋地区代理副行长
　　　　李道豫　　　　　　　　　　　卡利斯托·Ｅ·马达沃
　　　（签字）　　　　　　　　　　　　　　（签字）
中国人民银行


中国人民银行关于地震灾区银行业金融机构办理支付结算有关事宜的紧急通知

银发〔2008〕165号


中国人民银行成都、西安分行，重庆营业管理部，兰州、昆明中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；中国银联股份有限公司：

为贯彻落实《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于全力做好地震灾区金融服务工作的紧急通知（第1号）》（银发〔2008〕152号）的精神，按照特事特办、控制风险、简化程序、便民优惠的原则，进一步做好灾区支付结算服务工作，满足灾区居民基本生活和灾后重建需要，现将地震灾区银行业金融机构（以下简称银行）办理支付结算的有关事宜通知如下：

一、个人客户办理支付结算业务

（一）客户与银行约定凭密码支取存款，本人持有效存款凭证（包括个人银行结算账户、储蓄账户、定期储蓄存款、通知存款对应的银行卡、存折、存单,下同）和提供密码办理有关支付结算业务的,银行应按正常业务处理手续为客户及时办理。

（二）客户有效存款凭证灭失，但能够提供本人有效身份证件的，银行在核实客户身份和账户信息后，可凭客户本人签名办理密码、账户挂失，并可立即为客户设置新密码和办理存款凭证的补领手续。

（三）客户无法提供有效身份证件的，银行可区别以下情况办理累计金额不超过5000元的现金支取或转账业务：

1．持有效存款凭证，但无法提供密码的，银行确认客户身份和核实账户信息后，可凭客户本人签名办理账户、密码挂失及存款的支取或转账。

2.有效存款凭证灭失，但客户能够提供密码的,银行确认客户身份和核实账户信息后，可凭客户本人签名办理账户、密码挂失及存款的支取或转账。

3. 有效存款凭证灭失，且无法提供密码的，银行可采取与客户核对账户、身份和其他信息等其他方式确认客户身份和权益，并合理确定存款的支取或转账限额。

4．银行确认客户身份的方式包括：通过公民身份信息联网核查系统核实包括客户本人照片在内的身份信息；公安部门出具身份证明文件；出具本人驾驶执照等。

（四）个人账户存款的支取或转账累计金额超过5000元的，银行应按现行支付结算管理规定办理。

二、单位客户办理支付结算业务

（一）已经恢复对外营业的银行网点，应及时恢复开办对公业务，并与单位客户主动联系，核对往来账务，确保准确无误。对尚未恢复对外营业的银行网点，可由其上级机构或临近的行内其他营业网点代理相关支付结算业务。

（二）单位客户无法提供预留银行签章的，在单位法定代表人或单位负责人出具本人签字的、要求采取应急措施并承担相应法律责任的书面声明后，银行可区别以下情况应急处理：

1.单位预留银行签章灭失的，可凭单位的法定代表人或单位负责人的身份证件和签章办理单位银行账户存款的支取和转账。

2.单位预留银行签章、法定代表人或单位负责人的身份证件均灭失的，银行比照对个人客户身份确认的方式，履行对法定代表人或单位负责人的身份确认手续后，凭法定代表人或单位负责人的签章办理单位银行账户存款的支取或转账。

3.银行应督促单位存款人,尽快补齐相关证明文件,按现行规定办理预留银行签章的挂失和变更。

三、单位应急结算账户的开立和使用

（一）参加抗震救灾的军队、武警部队凭团以上单位后勤部门出具的证明、财务部门的通知、部队领导和财务人员的有效证件等证明文件之一即可开立临时存款账户，并可即时启用。救灾任务结束后，要及时撤销该账户。开户银行对所开立或撤销的临时存款账户以书面方式报人民银行当地分支机构备案。

（二）经确认受灾单位开立的单位银行结算账户在受灾地（银行）无法正常使用的,单位存款人可申请在非受灾地（银行）开立1个临时存款账户。单位存款人无法提供开户证明文件的，可由开户银行对其开户信息进行核实后办理，并以书面方式报人民银行当地分支机构备案。存款人原有基本存款账户启用后，该临时存款账户应及时撤销。

（三）对于基本存款账户在受灾地（银行）无法使用的，但在非受灾地（银行）有其他性质的银行结算账户的，可将其作为基本存款账户使用，开户银行将有关信息报人民银行当地分支机构备案。存款人原有基本存款账户启用后，该账户按原有性质使用。

四、银行卡机具布放与银行卡的受理

人民银行当地分支机构应主动协调当地银行和中国银联股份有限公司分公司，根据需要，布放ATM机，在已经恢复营业的银行网点，以及在受灾群众集中安置区域内指定的银行营业网点布放特殊POS机，为客户免费办理银联卡的查询和现金支取等业务；在商户布放 POS 机。特殊POS机的商户类型均设置为公益类商户，手续费费率设置为零。

五、对死亡和失踪者个人结算账户的处理

（一）人民银行分支机构应与当地民政部门协调，尽快向银行提供已确认死亡和失踪者名单。银行应根据当地政府有关部门提供的已确认死亡和失踪者名单，将死亡和失踪者的个人银行账户单独存储或标记，该类账户只收不付。

（二）银行应根据公证部门或人民法院的继承权证明书，积极做好死亡和失踪者财产继承人对前述银行存款的继承工作。

六、赈灾款支付系统汇划费用的减免

减免各银行通过大额支付系统办理的赈灾款项汇划费用。因系统技术设置原因，汇划费用减免采取“先收后返”的方式。届时，人民银行将通知支付系统各直接参与者汇总上报通过大额支付系统办理的赈灾款汇划支付业务量，据此返还汇划费用。

七、其他

银行可根据本通知精神制定本行的应急服务措施，对本通知未尽的其他特殊情况，可在有效确认客户合法身份和权益的前提下，制定灵活、有效措施，积极办理有关业务。

本通知自发布之日起实施。具体实施期限由人民银行省级分支机构根据辖区内实际情况确定。

请人民银行分支机构将本通知迅速转发至辖区内地方性银行业金融机构贯彻执行。执行中遇到的问题，请及时报告人民银行总行。







中国人民银行

二〇〇八年五月二十六日